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如何建立企业资金管理体制?

日期:2018-04-16 10:06 阅读次数:

  一个企业能够成功的经营下去,不一定是财务的成功,但企业的失败,一定是有财务管理的因素。在企业中,财务的工作不仅是做账、交税、管钱,更是一种管理企业的方法和手段,学会利用财务数据管理企业、学会筹划企业税务降低税负、学会管理现金流都是帮助企业实现用财务赚钱的有效方法。下面是交广国际管理咨询团队总结的几点:
如何建立企业资金管理体制
  1、企业必须建立有序的资金循环机制。
 
  强化资金统一管理,集中调度,有偿使用,内部使用资金模拟银行结算,保持合理的筹资结构,适度负债经营,力求降低筹资成本和筹资风险。财务部门要克服重商品信用轻资金信用的现象,务求保持良好的融资信誉,形成借——还——借的良性态势。
 
  2、加强对外投资的管理。
 
  盲目投资造成资金浪费是资金低效的重要原因。财务部门要多方收集企业外部的有用信息,主动研究市场,自觉参与企业投资项目的测算论证,加强长期投资的可行性研究,树立投资汇报观念,考虑货币时间价值和风险价值,准确比较项目的投资汇报率和筹资成本率,追求投资效益最大化:对投资项目定期审计,加大对在建工程的财务监督,跟踪考核项目的资金使用效果。
 
  3、强化资金的机构管理,保持资金构成的合理化。
 
  合理的资金占用结构是保证资金发挥最大效能的前提,财务部门运用财务测算方法确定最佳购存点上的资金结构,扭转企业在资金配置上畸轻畸重的现状;改变财务部门坐等货款回笼的被动局面,采取机动、多变的结算方式,加大财务部门对资金运筹的调控力度,监督以货币回笼为中心的销售责任制的实施。时刻注意资金运转偏差,适时实施资金结构调整。
 
  4、加强资金补偿积累。
 
  财务部门要监控企业资金的分流,防止过多分流到工资福利、非生产投资等方面。合理制订税后利润分配政策,尽可能用于企业扩大再生产,促进企业自我流动发展。
 
  企业的财务管理是一个成巨大的体系,也是一个相互关联的整体,它们并非各自一体、相互割裂。因此,构建这样一套集团财务管理模式,必然要以战略为导向,基于战略需要进行组织优化,并通过流程规范确定业务处理的规范和权限。

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